近日，民生银行广州南国支行在开展账户风险排查过程中，发现客户周女士通过某在线支付平台转账数千元至境内某XXX贸易有限公司账户，款项用途标注为“货款”。周女士是我行多年贵宾客户，现已退休，该笔交易用途与其身份背景明显不符。我行工作人员随即致电周女士了解情况。周女士在谈及该笔交易时情绪明显紧张，称是向该公司购买产品所付款项，但对具体购买内容含糊其辞。在工作人员耐心劝说下，周女士表示自己目前人在外地，同意我行对其账户暂停非柜面业务。
两周后，周女士主动前往我行网点。经工作人员细致沟通，她才透露该笔资金的真实用途：此前她通过微信推文加入某高息返利投资群，随后按照群主指引完成平台注册及转账操作。周女士原本计划瞒着家人继续追加第二笔投资，但在我行工作人员提醒后，她意识到其中存在风险，立即赎回资金并拿回本金，同时删除了该投资群的相关链接。
近两年，网上频繁出现群众投诉案例，反映部分支付平台涉嫌联合商户开展欺诈活动。此类诈骗的常见手法是：以虚假高息投资或优惠购物为诱饵，诱导群众将资金通过在线支付平台转入指定公司账户，随后迅速转移资金。待资金积累到一定规模后，不法分子便注销公司、解散投资群，使受害者无法联系，最终导致群众醒悟后难以追回资金。
民间投融资中介骗局形式多样，消费者在进行投资时应牢记“投资有风险，入场需谨慎”，明确收益与风险始终成正比，切勿抱有“捡便宜”的侥幸心理。此外，投资前应坚持“三核实”原则：一是核实资质，确认相关机构是否具备官方认可的金融业务资质；二是核实项目，核查投资项目底层资产的真实性；三是核实资金流向，确认收款方身份及款项用途是否与投资项目背景相符。同时，应妥善保管相关凭证，以便在权益受损时顺利维权。
民生银行广州分行
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